Consultoria Financeira Empresarial: o que é e quando é preciso ter uma

Por Redação Azulis

Se você já se perguntou o que é uma Consultoria Financeira Empresarial e por que é preciso ter uma, este artigo é para você. Confira agora!

Muitos empresários tentam resolver os problemas de seu negócio sozinhos ou com seus sócios, porém há momentos em que é preciso ter uma consultoria financeira empresarial para dar uma visão mais ampla sobre os problemas e soluções possíveis.

Entenda como uma consultoria pode auxiliar o seu negócio e em quais momentos é preciso recorrer a elas.

O que é uma Consultoria Financeira Empresarial?

A consultoria financeira empresarial é um serviço de aconselhamento sobre finanças e investimentos de um negócio, realizado por um profissional ou uma empresa especializada no assunto.

Normalmente, empresários só percebem que é preciso ter uma consultoria financeira empresarial quando surge algum problema que não será possível resolver sozinho.

No entanto, este tipo de serviço pode ajudar também nos momentos de tranquilidade, em decisões sobre como investir os lucros e até mesmo sobre como precificar um novo produto, por exemplo.

É por meio do serviço das consultorias que empresas conseguem visualizar melhor as oportunidades financeiras do mercado, ajustar gastos, prever crises e aproveitar tendências em prol do próprio negócio.

Todo o processo é feito por métodos estipulados pelos consultores para encontrar o que está dando errado e realizar propostas que melhorem a situação encontrada ou, ainda, analisar o mercado e oferecer melhores oportunidades no âmbito econômico.

Fases de uma Consultoria Financeira Empresarial

Cada etapa em que uma empresa passa junto a uma consultoria financeira empresarial não é baseada em “achismo”, mas sim em métodos de análise de situação.

Para avaliar o problema e criar soluções, os consultores atuam em quatro fases: diagnóstico, planejamento, execução e acompanhamento.

  • Diagnóstico: é o primeiro contato com o problema apresentado. Nesta fase, o consultor irá analisar a situação e avaliar quais pontos devem ser alterados;
  • Planejamento: com o diagnóstico em mãos, é possível traçar uma estratégia para reverter a situação. Para isso, serão levados em conta os objetivos da empresa, as metas que busca alcançar e as possibilidades operacionais;
  • Execução: é a hora de colocar as ações em prática. Com o auxílio do planejamento feito anteriormente, todas as iniciativas para conversão do quadro financeiro devem ser tomadas.
  • Acompanhamento: fase de análise para verificar se as ações surtiram efeito. Não é preciso esperar o fim da execução das iniciativas, sendo possível analisar os resultados em tempo real e, se necessário, fazer ajustes para adequar ao plano.

Cada fase tem sua importância para que os objetivos sejam alcançados, já que serão baseados em dados da própria empresa somados às experiências dos consultores.

Como uma consultoria financeira pode ajudar minha empresa?

O consultor possui os conhecimentos teóricos e práticos necessários para auxiliar empresas em diversos pontos e estará pronto para sanar todas as dúvidas referentes ao mercado financeiro, de modo que o cliente, no caso a sua empresa, tome as decisões mais assertivas naquele momento.

Trouxemos alguns exemplos de casos em que um consultor financeiro poderá ajudar sua empresa. Confira:

Estratégia de custos 

Por meio de dados apontados pelos consultores, é possível melhorar o modo como a empresa gerencia seus custos, corrigindo erros e fazendo otimizações.

Neste processo, é possível apontar desperdícios, custos que possam ser diminuídos ou substituídos e ainda uma distribuição mais bem planejada desses custos.

Planejamento financeiro 

Com o objetivo de traçar planos e estratégias futuras, auxilia o empresário a entender como a empresa deve se portar financeiramente para atingir suas metas, considerando despesas, custos e lucros.

Também são analisadas as possibilidades em capital de giro, investimentos a longo prazo e quitação de dívidas, por exemplo, planejando o futuro da empresa com o menor número de surpresas possível.

Precificação de produtos e serviços 

Uma consultoria financeira empresarial pode ajudar a avaliar o custo de produção, margem de lucro e preço de mercado antes de um produto ser precificado e vendido.

A assertividade no processo de precificação é importante para que não haja prejuízos ao produzir um item e nem seja necessária a alteração brusca de preço após lançamento do produto ou serviço.

Análise de investimentos 

Auxilia na análise de viabilidade de cada fundo de investimento de acordo com as possibilidades e os cenários econômicos, orientando os melhores meios de alocar os recursos financeiros.

Neste fator, é possível avaliar investimentos em corretoras de valores, como também em maquinários, expansão e novos produtos.

Fluxo de caixa 

Para entender como o fluxo de caixa funciona e saber quando há lucro e prejuízo em uma transação, um consultor poderá avaliar a situação atual da empresa e propor novos processos.

Desta forma, é possível visualizar quais itens interferem de forma positiva ou negativa no fluxo de caixa e adaptá-los a uma nova realidade.

Modelo de tributação

Um consultor também pode auxiliar o empresário a entender qual é o melhor modelo de tributação para que sua empresa tenha menos custos com esse item. 

Após a análise de diversos fatores, o consultor irá indicar se é possível, por exemplo, optar pelo Simples Nacional ou se será mais benéfico para a empresa atuar com o Lucro Presumido ou Real.

Por que preciso ter uma Consultoria Financeira Empresarial se posso fazer sozinho?

É normal que empresas, no início, sejam resistentes a abrir seus demonstrativos a terceiros, mas é importante saber que esta abertura é essencial para que cada consultor conheça a fundo a saúde financeira do seu negócio.

Grandes empresas, que possuem gerentes ou diretores financeiros, podem estar mais acostumadas a esse universo. No entanto, micro e pequenas empresas, que têm um único administrador para todas as áreas, podem ficar perdidas quanto às suas necessidades.

Seja grande ou pequeno, é preciso ter uma consultoria financeira empresarial para que se tenha o auxílio adequado com uma visão neutra sobre a empresa, seu modelo e, principalmente, o modo como toca as suas finanças.

Além disso, consultores financeiros são especialistas no assunto e terão propriedade ao falar sobre cada caso. Para fazer isso, esses profissionais devem atender alguns requisitos básicos:

  • Conhecimento: teoria, nesta área, é essencial. Isso porque o setor de finanças tem diversos cálculos, análises, lógicas e estratégias que devem ser levados em conta. Portanto, é importante que o consultor tenha alguma formação em área correlata a finanças.
  • Experiência: nem só de teoria se faz um bom trabalho. Experiências anteriores ajudam o consultor a prever possíveis cenários e antecipar contratempos comuns à área.
  • Visão externa sobre o problema: quando se lida muito tempo com o mesmo problema, é comum ter uma visão viciada de suas soluções. O consultor externo atua com uma visão ampla sobre cada situação e possíveis melhorias, assim dando mais assertividade às decisões tomadas.
  • Manter-se atualizado: é preciso que o consultor se mantenha atualizado sobre o mercado financeiro e tudo que o envolve, assim como as boas práticas de mercado. Dessa forma, as soluções apresentadas estarão sempre em consonância com a situação da empresa e adequadas ao momento mais atual do setor.

Agora que você já sabe por que é preciso ter uma consultoria financeira empresarial ao lado de sua empresa, conheça outros conteúdos úteis para o desenvolvimento de seu negócio no blog Vida de Dono.